El BPO analítico abarca diversos procesos que, desde distintos enfoques, abordan los riesgos de una empresa. Al integrar una gama diversa de servicios, se potencia la capacidad para detectar riesgos que podrían pasar desapercibidos por un único enfoque. Por ejemplo, en situaciones donde el riesgo involucre conocer a fondo los beneficiarios finales de una transacción o las relaciones financieras de los empleados, la segmentación tradicional podría no ser suficiente, mientras que el análisis de redes complejas sí lograría identificar estas anomalías con facilidad. Por tanto, los distintos riesgos que enfrenta la entidad pueden ser atacados de manera efectiva utilizando los servicios del BPO analítico.
Durante todo el proceso de BPO, nuestro enfoque es brindar al cliente nuestra distinguida experiencia y conocimiento en el ámbito de cumplimiento y AML. Con el fin de identificar los riesgos claves y específicos para la entidad y proponer medidas adecuadas para abordarlos. Dado que nuestra labor en el BPO se centra en comprender y respaldar, resulta crucial desde el primer contacto comercial identificar estas necesidades, ya que constituyen el fundamento para presentar nuestras ventajas y beneficios.
Para lograr los resultados esperados, es importante indagar principalmente ¿cómo enfrenta la empresa los diversos riesgos que la rodean. Este interrogante nos permite destacar el BPO analítico que ofrecemos como un servicio versátil e integral capaz de abordar de manera multifacética los riesgos inherentes a la empresa.
Nuestra propuesta de valor radica en la reducción de alertas, lo que implica un menor tiempo invertido por los evaluadores en su gestión, así como un aumento gradual en los indicadores de efectividad con el tiempo. Es esencial destacar que estas mejoras se materializan mediante el BPO, que exige un seguimiento constante y meticuloso. Estos procesos no producen resultados inmediatos, sino que con el tiempo, el modelo aprende y se perfecciona, mejorando así su capacidad de generar alertas precisas.
Supervisar el modelo periódicamente permite emitir tácticas de lavado de activos y financiamiento del terrorismo, ya que estos delitos evolucionan constantemente y si no se considera esta evolución en las medidas adoptadas, estas pueden volverse obsoletas. Nuestras estadísticas muestran que aquellos clientes que omiten la calibración periódica tienden a ver una disminución en la efectividad con el tiempo y un aumento en la cantidad de alertas generadas. Por lo tanto, hacemos hincapié en la importancia de evaluar el modelo y ajustar las reglas con regularidad.
Un beneficio principal de un BPO analítico en comparación con el enfoque consultivo radica precisamente en la generación de valor a largo plazo. La distinción entre simplemente entregar un modelo para que la entidad lo ejecute (consultoría) y mantener el modelo, respaldar su ejecución, gestionar la calibración y evaluar su desempeño (BPO) radica en la generación de valor. La característica única es que el modelo aprende con el tiempo y requiere una constante retroalimentación. Seguir su evolución asegura una mayor efectividad y una menor cantidad de alertas.
