¿Qué es el KYC?
El Grupo de Acción Financiera (GAFI) en su recomendación número 10, menciona que se debe exigir a las organizaciones medidas de debida diligencia.
Conoce a tu cliente o Know Your Customer (KYC) se refiere al proceso de investigar y verificar la identidad de los clientes. Esta práctica tiene como objetivo confirmar la veracidad e idoneidad de la información que brinda el cliente, y comprobar que no esté relacionado con actividades ilícitas.
Para evaluar un cliente es necesario conocer su identidad, sus actividades económicas, antecedentes y más. Además de validar antecedentes y todo lo referente a la identidad de cada cliente, es imprescindible verificar las fuentes de cada movimiento monetario, y en el caso de que haya sospechas de transacciones relacionadas con el lavado de activos o financiación del terrorismo, las empresas deben luego de verificar la identidad del cliente, hacer un reporte de operación sospechosa (ROS) dirigido a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF).
¿Por qué es importante conocer a tus clientes?
Este tipo de controles ayudan a la prevención de lavado de activos en tu organización, así como la mejora de procesos de selección de personal, mejorar la relación con tus clientes (nuevos y antiguos), colaboradores y usuarios.
Aunque abordar este tema, pueda ser un proceso complicado para algunas empresas, particularmente aquellas obligadas por la diferente normatividad , es necesario y obligatorio verificar la identidad de tus contrapartes.
¿Cuáles son los beneficios de usar técnicas de KYC?
- Conocer el origen de los fondos que se transfieren dentro o fuera del país
- El propósito para el que se transfieren los fondos
- Que tus clientes no participen en actividades ilícitas
- La identidad de sus clientes cumpliendo con las normativas y regulaciones vigentes
- Evitar sanciones legales, económicas y daños en la reputación de tu empresa.
- Reducir el fraude en tu organización
- Proteger a tus clientes
Usar técnicas de KYC en tu organización es crucial para la prevención del lavado de activos, puesto que te ayudan a identificar riesgos LA/FT/FPADM y garantizan que tu empresa cumpla con todas las regulaciones.
Hoy, gracias a la tecnología, este tipo de procesos pueden ser automatizados y realizarse de forma segura, teniendo como resultado anticipación a los riesgos.
